00940申購開始，10元無痛存股！每月買2張，退休月領5萬股息...週週領息神級ETF組合：小資族

0050（元大台灣50）是台灣第一檔ETF，基金規模超過3000億，受益人數達66萬人； 0056（元大高股息）台灣第一檔高股息ETF，基金規模2500億，受益人數高達百萬； 00940（元大台灣價值高息）即將在3月11號開放募資，並且募資價只要10元，引起許多小資族的興趣，今天有三大重點要跟夥伴們來分享：

1. 00940的基本介紹：主要特色、篩選規則、成份股
2. 週週領息的好處是什麼？
3. 打造神級ETF組合：週週領息

小資族和退休族看過來，老牛還會加碼介紹，如何透過00940來存股。勞保可能會破產，只有勞退也不夠，自己的退休金要自己存，提早投資準備退休金，如果你還在猶豫是否參與募資，或是想要深入了解00940，記得看到最後喔。

 

00940的基本資料

 

00940（元大台灣價值高息ETF）是追蹤台灣價值高息指數。00940當然有收益平準金、還有月配息，這兩點幾乎是近年熱門高股息ETF的標配了 。

 

 

00940的募資價格為10元，相較於其他價格在15、20、30元的ETF，10元的價格對小資族來說，較容易入手，只需1萬元即可以買到1張。

 

募集時間為2024年3月11日到3月15日，錯過募資就要等到掛牌上市日，（預計）4月1日才能購買到。

 

00940的四大特色

 

1. 巴菲特的價值投資理念

 

股神巴菲特信奉的價值投資，關鍵就在於股價便宜時買進，秉持著用便宜價買到高品質的信念，老牛一直以來也奉行著巴菲特的投資方式，採用不買貴、穩定賺錢、具備護城河等特點來找出好標的，並且一次網羅高CP值的優質企業。

 

2. 10元無痛入手

 

10元募資價購買的好處是什麼呢？以淨值10元來說，在278張以內都免課徵二代健保。

 

 

另外，對於小資族來說，月存一張的門檻低，可以快速累積張數，越存越多張，越領越開心。

 

3. 精準卡位高息股

 

00940追蹤指數，一年調整兩次成分股，分別在5月和11月，採取的選股邏輯為精準挑選加提早卡位。

 

 

5月精準挑選，依照公司所配發的股利，選出確定的高息股。

 

11月提早卡位，再依照近4季的EPS，提早卡位明年度的潛力高息股。

 

這點跟老牛的預估7%高殖利率股的選股邏輯非常接近，所以00940精準挑選加提早卡位，是台股股利宣告後，以及除權息旺季後，最早調整的高股息指數，投資人是可以放心買、安心存的。

 

4. 月月領息現金流

 

00940是月初領息，搭配市場上其他月月配息ETF，可以打造出週週領的ETF組合，後面老牛也會介紹「神級週週配組合」給夥伴們參考喔。
 

00940成分股&產業占比

 

00940電子類股佔比75.9%，其中以半導體產業佔比最重，可以看到神碁、漢唐、聯發科，還有一支鈊象，這些都是老牛分享過的高殖利率股，當然也符合前面所說的穩定賺錢、護城河等特質囉。

 

 

比較特別的是，00940設有個別成分股不得超過8%的限制，而圖中前十大成分股是去年底的數據，當時指數成分定期審核之後， 因為長榮價格有變化，導致於指數的權重超過8%，不過到今年5月指數定期審核之後，就會調整權重，符合上限限制。如果長榮未來配息不好看，就會被00940給剔除，夥伴們無需擔心，航運股會佔比過重囉。

 

高股息ETF週週配的好處是什麼？

 

相信有在關注ETF市場的夥伴們都有發現，今年開始出現許多月配息ETF，並且主打週週配組合，鄉民開玩笑說，再來就要推出日日配了。

 

雖然說投資的主要目的是為了讓資產逐漸成長，不過領息的頻率，對於投資是有優點的。

 

第一、穩定創造每月現金流

 

每個月的股利輕鬆繳掉房租、水電、手機費等生活開銷雜費，方便一般投資人來做規劃。

 

第二、別被扣到二代健保 

 

因為股利分散到12個月來發放，只要單筆的股利減少，就可以免扣到2.11%的二代健保補充保費。

 

如何打造週週領息的組合？

 

00940屬於月初領息的ETF，上市之後，只要再搭配其他月中領息、月底領息的ETF即可。

 

目前市面上也有將近20檔高股息ETF，但是在00940出現之後，就可以實現月月配的神級領息組合，讓你每10天領一次錢，被股息入帳通知吵醒。

 

不想週週配也沒關係，前面有提到 00940在前十大持股的權重加總較低，較能達到分散風險的效果，加上前三大產業 00940也更加分散，在面對各產業的多頭、空頭，上漲時00940能夠跟上多頭市場、下跌時00940也能更為抗跌。

 

 

小資族、退休族如何用00940存股？

 

這幾年質疑勞保將破產的聲音不斷出現，試想一下，辛苦工作了30年，最終領到的退休金完全不夠應付退休生活，是不是很可怕？

 

所以一定要在年輕的時候，從現在開始幫自己做投資，未來才能夠放心退休，享受第二人生喔。

 

小資族每月無腦存2張00940、60歲每月領息5萬

 

舉例來說，如果在30歲時就開始每月無腦存兩張 00940，老牛幫你算好了，到60歲時累積到720張，每月可領股息約51600元（指數殖利率為8.6%）。

 

隨著指數不斷成長，越早存股退休金，未來累積的價差也就越多，資產也就愈加雄厚囉。

 

退休族本金一次投入買00940、打造個人月退休俸

 

而若是即將退休的族群，手頭上有一筆本金，想要打造個人退休現金流，老牛用數據來跟你做說明。

 

 

比如說將退休金200萬買進00940，推估每月可領14333元；如果是用600萬買進00940，每個月可領43000元，已經可以取代一份正常工作的收入了。

 

進階來說，用1000萬買進00940，每月可領71667元，除了足夠支應生活開銷外，每個月還可以多一張日本來回機票，今天想要去沖繩曬太陽，也可以到北海道滑雪，是不是光用想的就很幸福？

 

今年才剛開始，就有不少高股息ETF即將上市，選擇變多，但此時就要好好研究、審慎評估，千萬別一昧跟風亂買喔。

 

結論

 

最後老牛來總結，元大台灣價值高息ETF00940的3大重點 

 

1.首檔與股神巴菲特同行的高股息ETF

 

元大投信發行ETF經驗超過20年，ETF資產管理規模達1.24兆元，今年主打的00940 是首檔高股息ETF，與股神巴菲特同行，收益和增長並價齊驅，無論是小資族、退休族都適合簡單規劃自己的現金流。

 

2.00940的四大特色 

 

價值型投資、10元便宜無痛入手、精準卡位高股息、月月領息現金流。

 

3.00940神級組合週週領息 

 

在00940上市之後，投資人可以搭配ETF，月初領月中領月底領，現金流不間斷，並且將投資風險分散。

 

溫馨提醒

 

千萬別忘記 00940的募集時間是在 2024年3月11日到3月15日，募資價為10元，一張只要1萬元，錯過募資就要等到掛牌上市日，預計4月1日才能買到喔。

 

 

作者簡介_股海老牛

畢業於政治大學商學院，商學及資訊背景兼備，擅長從財報數據中去蕪存菁，輔以籌碼及技術分析來精挑優質股與細算便宜價。

痞客邦百萬財經部落客，曾創下單日5萬人造訪次數，為痞客邦當日全站第一名，並獲頒財經類最有潛力新星。投資理財文章獲《經濟日報》、《工商時報》、商周財富網……媒體轉載，共超過百萬人點閱。

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References

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